Unser Mandant ermöglicht weltweit jede Sekunde die sichere, schnelle und einfache Abwicklung von Zahlungstransaktionen für Händler, Finanzinstitute und deren Kunden. Als führender Anbieter im bargeldlosen und kartengestützten Zahlungsverkehr vertrauen Kunden in über 100 Ländern auf die Erfahrung und das umfassende Know-how den rund 44.000 Mitarbeitenden.
In der gesamten EMEA-Region ist unser Mandant mit eigenen Niederlassungen sowie lokalen Experten vertreten. In Deutschland erbringen über 700 Mitarbeitende an den Standorten Bad Homburg v. d. Höhe und Nürnberg Processing-Leistungen auf höchstem Niveau.
In der gesamten EMEA-Region ist unser Mandant mit eigenen Niederlassungen sowie lokalen Experten vertreten. In Deutschland erbringen über 700 Mitarbeitende an den Standorten Bad Homburg v. d. Höhe und Nürnberg Processing-Leistungen auf höchstem Niveau.
Senior AML Analyst (all gender) - Metropolregion Nürnberg
Senior Analyst/in für Geldwäscheprävention
Ref-Nr: DERNE2433
Senior Analyst/in für Geldwäscheprävention
Ref-Nr: DERNE2433
Positionsbeschreibung und Aufgabenüberblick
Der/die (Senior) AML Analyst ist ein/e Fachexpert/in für die Bekämpfung von Finanzkriminalität und dafür verantwortlich, Risiken im Bereich der Geldwäscheprävention und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (AML/CTF) über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg zu identifizieren, im Rahmen der ersten Verteidigungslinie zu bearbeiten, zu bewerten und zu minimieren. Die Tätigkeit erfolgt in einem regulierten Zahlungsdienstleistungs- und Acquiring-Umfeld.
Die Position umfasst die Durchführung komplexer KYC-, CDD- und EDD-Prüfungen, die Untersuchung von risikoreichen Kundenbeziehungen und Hinweisen auf Finanzkriminalität sowie die kontinuierliche Weiterentwicklung von AML-Kontrollen, Systemen und Prozessen.
Der/die erfolgreiche Kandidat/in trifft eigenständige Entscheidungen bei komplexen Sachverhalten, fungiert als Eskalationsstelle für AML-relevante Fragestellungen, unterstützt weniger erfahrene Analyst/innen und berät interne Geschäftsbereiche praxisorientiert zu regulatorischen Anforderungen und Risiken der Finanzkriminalität.
Hauptaufgaben und Verantwortlichkeiten
Anforderungen an die Bewerber/innen
Wenn Sie diese berufliche Herausforderung interessiert, dann freuen wir uns jetzt schon auf Ihre aktive Bewerbung. Es steht Ihnen ein hochinteressanter, gut dotierter Job in einem modernen und technologisch führenden Bereich offen.
Wir freuen uns auf Ihre Bewerbung per Mail an: roland.netter@gkm-recruitment.com
Der/die (Senior) AML Analyst ist ein/e Fachexpert/in für die Bekämpfung von Finanzkriminalität und dafür verantwortlich, Risiken im Bereich der Geldwäscheprävention und Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (AML/CTF) über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg zu identifizieren, im Rahmen der ersten Verteidigungslinie zu bearbeiten, zu bewerten und zu minimieren. Die Tätigkeit erfolgt in einem regulierten Zahlungsdienstleistungs- und Acquiring-Umfeld.
Die Position umfasst die Durchführung komplexer KYC-, CDD- und EDD-Prüfungen, die Untersuchung von risikoreichen Kundenbeziehungen und Hinweisen auf Finanzkriminalität sowie die kontinuierliche Weiterentwicklung von AML-Kontrollen, Systemen und Prozessen.
Der/die erfolgreiche Kandidat/in trifft eigenständige Entscheidungen bei komplexen Sachverhalten, fungiert als Eskalationsstelle für AML-relevante Fragestellungen, unterstützt weniger erfahrene Analyst/innen und berät interne Geschäftsbereiche praxisorientiert zu regulatorischen Anforderungen und Risiken der Finanzkriminalität.
Hauptaufgaben und Verantwortlichkeiten
- Durchführung von Customer-Due-Diligence-Prüfungen (CDD), Know-Your-Customer-Prüfungen (KYC) und verstärkten Sorgfaltsprüfungen (Enhanced Due Diligence, EDD) für Händler, Geschäftspartner und Firmenkunden.
- Bewertung komplexer Eigentums- und Kontrollstrukturen, wirtschaftlicher Eigentumsverhältnisse, rechtlicher Vertretungsmodelle und risikoreicher Kundenbeziehungen.
- Prüfung von Handelsregisterauszügen, Gesellschaftsverträgen und Satzungen, Gesellschafterinformationen, Lizenzen sowie ergänzenden Unterlagen aus verschiedenen Rechtsordnungen.
- Durchführung von Sanktionsprüfungen, PEP-Prüfungen (politisch exponierte Personen), Recherchen zu negativen Medienberichten (Adverse Media) sowie Untersuchungen im Bereich der Finanzkriminalität. Festlegung angemessener, risikobasierter Maßnahmen und Eskalationswege.
- Identifizierung und Eskalation potenziell verdächtiger Aktivitäten gemäß den geltenden gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen sowie den internen Richtlinien und Verfahren.
- Analyse von Händlertransaktionen, Karten Zahlungsströmen und Kundenverhalten zur Erkennung von Anhaltspunkten für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug und andere Risiken der Finanzkriminalität sowie Empfehlung geeigneter Maßnahmen zur Risikominimierung.
- Durchführung von AML-Risikobewertungen (AML Risk Rating) und nachvollziehbare Dokumentation fundierter, risikobasierter Entscheidungen.
- Unterstützung beim Onboarding neuer Händler, bei anlassbezogenen Überprüfungen (Trigger-Event Reviews), regelmäßigen Überprüfungen und Aktualisierungen von Kundendaten (CDD Refresh), bei Maßnahmen zur Behebung festgestellter Mängel (Remediation) sowie bei Kundenrisikobewertungen.
- Proaktive Zusammenarbeit mit den Commercial-Teams zur Prüfung komplexer Onboarding-Fälle, Bereitstellung fallbezogener AML-/KYC-Beratung und Festlegung der erforderlichen Dokumentation. Ziel ist es, die Genehmigungsquote beim ersten Bearbeitungsdurchlauf zu maximieren und gleichzeitig die Einhaltung regulatorischer und interner Anforderungen sicherzustellen.
- Mitwirkung an der Entwicklung und Weiterentwicklung von AML-Kontrollen, Onboarding-Prozessen, Risikomodellen, Richtlinien, Systemen und operativen Verfahren.
- Sicherstellung vollständiger, korrekter und revisionssicherer Fallakten, Untersuchungsunterlagen und ergänzender Dokumentationen.
- Unterstützung bei aufsichtsrechtlichen Prüfungen, internen Audits, Richtlinienüberprüfungen und Maßnahmen zur Mängelbeseitigung.
- Fachliche Unterstützung und Coaching weniger erfahrener Analyst/innen, Durchführung von Qualitätskontrollen sowie Mitwirkung an Schulungen, Kalibrierungsmaßnahmen und am Wissensaustausch.
Anforderungen an die Bewerber/innen
- Mindestens fünf Jahre Berufserfahrung in den Bereichen Geldwäscheprävention (AML), Compliance zur Bekämpfung von Finanzkriminalität (Financial Crime Compliance), KYC, CDD, EDD oder Risikomanagement – idealerweise im Acquiring-, Zahlungsdienstleistungs-, Fintech-, Bank- oder Finanzdienstleistungsumfeld.
- Fundierte Kenntnisse des deutschen Geldwäschegesetzes (GwG), der BaFin-Auslegungshinweise und -Vorgaben (einschließlich der Auslegungs- und Anwendungshinweise, AuA), der EU-Geldwäschegesetzgebung, der Sanktions-Compliance sowie der Anforderungen an die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden.
- Nachgewiesene Erfahrung in der Bewertung komplexer Unternehmensstrukturen, Beteiligungsketten, wirtschaftlicher Eigentumsverhältnisse und rechtlicher Vertretungsmodelle.
- Erfahrung mit Sanktionsprüfungen, PEP-Prüfungen, der Analyse negativer Medienberichte und der Untersuchung verdächtiger Aktivitäten sowie mit der Anwendung risikobasierter Entscheidungsprozesse.
- Fundiertes Verständnis der Kontrollmaßnahmen über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg, einschließlich Onboarding, regelmäßiger und anlassbezogener Überprüfungen sowie Maßnahmen zur Behebung festgestellter Mängel.
- Nachgewiesene Fähigkeit, komplexe Informationen zu analysieren, Risiken der Finanzkriminalität zu erkennen und fundierte regulatorische Entscheidungen zu treffen.
- Ausgeprägte analytische Fähigkeiten, Recherche- und Problemlösungskompetenz sowie eine sehr hohe Detailgenauigkeit.
- Hervorragende Fähigkeiten im Stakeholder-Management sowie ausgeprägte Kommunikations- und Überzeugungsfähigkeit.
- Fähigkeit, konkurrierende Prioritäten in einem dynamischen und stark regulierten Arbeitsumfeld effektiv zu steuern.
- Erfahrung im Umgang mit AML-Fallmanagementsystemen, Sanktionsscreening-Tools, Adverse-Media-Screening-Systemen und Transaktionsüberwachungsplattformen.
- Sehr gute bis ausgezeichnete Kenntnisse der Microsoft-Office-Anwendungen, insbesondere Excel, Word, PowerPoint und Outlook.
- Berufliche Zusatzqualifikationen wie ACAMS, ICA, AFCP, CCP, ECCP oder vergleichbare Zertifizierungen im Bereich der Bekämpfung von Finanzkriminalität sind von Vorteil.
- Erfahrung im Acquiring-, Zahlungsdienstleistungs-, E-Commerce- oder Fintech-Umfeld ist ausdrücklich erwünscht.
- Verhandlungssichere Deutsch- und Englischkenntnisse in Wort und Schrift.
Wenn Sie diese berufliche Herausforderung interessiert, dann freuen wir uns jetzt schon auf Ihre aktive Bewerbung. Es steht Ihnen ein hochinteressanter, gut dotierter Job in einem modernen und technologisch führenden Bereich offen.
Wir freuen uns auf Ihre Bewerbung per Mail an: roland.netter@gkm-recruitment.com
| Herr Roland Netter GKM Personalberatung GmbH An der Schwedenschanze 47 D-90455 Nürnberg |
roland.netter@gkm-recruitment.com http://www.gkm-recruitment.com |
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